Quels sont les conseillers financiers?

Quels sont les conseillers financiers?

Afin de répondre aux nombreux aspects liés à cette diversité, il existe différents types de conseillers financiers parmi lesquels : Lié à l’organisme financier pour lequel il travaille, le conseiller clientèle est un des conseillers financiers les plus connus du grand public.

Comment trouver un conseiller financier efficace?

Un conseiller financier efficace se doit de prendre le temps de vous connaître en discutant avec vous. Ce dialogue lui permet de vous apporter les conseils judicieux en fonction des décisions que vous souhaitez prendre en matière de patrimoine et d’investissement.

Quelle est la mission du planificateur financier?

La mission du planificateur financier est de concevoir un plan financier spécifiquement adapté au profil du client et à sa situation actuelle et future. Il est également un conseiller en matière de gestion des risques, de planification fiscale et de retraite.

Quel est le rôle du conseiller clientèle?

Son rôle est de conseiller les clients sur les divers produits proposés par la banque. Si les offres sont mécaniquement limitées, l’activité du conseiller clientèle a pour avantage d’être sans frais pour le client.

Quelle est l’activité du conseiller en placement?

L’activité du conseiller en placement consiste généralement à gérer les portefeuilles et patrimoines d’une certaine importance. La mission du planificateur financier est de concevoir un plan financier spécifiquement adapté au profil du client et à sa situation actuelle et future.

Les conseillers financiers travaillent pour la plupart chez des institutions financières (Desjardins, Banque Nationale, Scotia, etc.) et aident les clients de ladite institution.

Est-ce que les conseillers financiers offrent gratuitement leurs services?

Il est cependant important de noter que les conseillers financiers offrent leurs services gratuitement, ou à très peu de frais, à leurs clients tandis que les planificateurs chargent des honoraires professionnels pouvant aller jusqu’à 150$ de l’heure.

Pourquoi avoir recours à un conseiller financier?

Pour des besoins plus poussés, il faudrait alors avoir recours au service d’un planificateur financier. Mais pour vos l’optimisation de vos placements, vous pouvez vous fier à un conseiller financier. Le conseiller financier : un expert en placement qui peut vous aider !

Comment le conseiller financier doit-il se conformer à la réglementation mise de l’avant?

Le conseiller financier pour sa part détient un titre et doit se conformer à la réglementation mise de l’avant par la commission des valeurs mobilières de leur région ainsi qu’à l’obligation fiduciaire mise en place par l’Institut des fonds d’investissement du Canada (IFIC).