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Quelle est l’autorité du planificateur financier?
Le planificateur financier a l’autorité pour agir dans pratiquement toutes les sphères de la vie financière de ses clients. Ses formations lui donnent d’ailleurs le droit et les compétences pour intervenir dans les 7 champs d’action suivants :
Comment le planificateur financier peut vous aider?
Le planificateur financier, grâce à ses compétences en finance, peut vous aider à monter des budgets, à planifier l’épargne nécessaire à la réalisation de vos projets, à redresser vos problèmes de dettes, etc.
Quels sont les conseillers financiers?
Les conseillers financiers sont des experts souvent spécialisés dans une sphère financière en particulier. Par exemple, certains conseillers sont spécialisés en placement, en assurance vie, en fiscalité, en planification de la retraite, en gestion de patrimoine, etc.
Comment penser à la planification de la retraite?
On peut penser au Certificat de placement garanti (CPG), aux actions, aux obligations, aux fonds communs, etc. La planification de la retraite est un gros morceau de votre planification financière et doit être traitée avec la plus grande discrétion et le plus grand professionnalisme.
Quels sont les conseillers et planificateurs financiers?
Dans le domaine des services consultatifs, les conseillers et planificateurs financiers sont souvent perçus comme des fournisseurs de produits de placement qui cherchent à s’approprier la gestion de votre actif.
Comment trouver un bon planificateur financier?
Les comptables professionnels et les administrateurs agréés peuvent également agir à titre de planificateurs financiers. Pour trouver un bon planificateur financier, n’hésitez pas à « magasiner ». Demandez par exemple à vos proches de vous en recommander un, et rencontrez-en plusieurs jusqu’à ce que « ça clique ».
Quelle est la méthode de paiement de votre planificateur financier?
La méthode de paiement de votre planificateur financier dépend des services qu’il vous offre. Demandez-lui de quelle façon il est rémunéré et comparez les taux avec ceux d’autres planificateurs. Vous pourriez également aimer…
Quel est le protocole de planification financière?
Ce protocole ou processus exhaustif et continu en 6 étapes qui peut vous aider à atteindre vos objectifs de vie, qu’ils soient personnels ou financiers. L’IQPF définit les domaines de planification financière: personnelle et légale, finance, fiscalité, placements, retraite, assurances, successions.
Quels sont les domaines de planification financière?
L’IQPF définit les domaines de planification financière: personnelle et légale, finance, fiscalité, placements, retraite, assurances, successions. Une entente de service est le plus souvent pour un ou plusieurs domaines.